最前沿财富讯息:GAAF第三届全球资产配置决策者峰会精彩回顾

作为资产管理界最具权威性与前瞻性的盛会之一,为期两天的GAAF第三届全球资产配置决策者峰会18日在上海成功落下帷幕。国内外顶尖私行、独立财富、资产管理公司、母基金、家族办公室、信托、基金、保险、律所、税务、留学、置业等领域的行业大咖及精英共500多人汇聚一堂,聚焦财富管理、全球资产管理、私人银行、家族办公室等话题,共同探讨了行业热点、新技术、新政策、新趋势以及发展机遇。全球经济持续反弹,美元强势不久
4月底,中央政治局会议在会议简报里提到,2018年世界经济政治形势将更加错综复杂。今年全球范围内,几大问题核心凸显:美国经济周期已接近尾声或是处于下半场,美联储将采取怎样的加息节奏,美元走势将如何,美国的贸易政策对全球经济将有什么影响。


左一:财富中心总经理杜宇,左二:财富中心总经理李密,左三:财富中心总经理张建丽,左四:财富中心总经理杨博
据摩根大通中国首席经济学家朱海滨预测,2018年全球经济增长将继续反弹,尤其美国、日本及欧元区等发达经济体将延续2017年的强势增长。目前,美国、欧洲、日本等大部分国家的通胀低于政策目标水平,预计未来会缓慢上升。摩根大通预测美联储今年加息四次,2019年加息四次。英国、加拿大将随着美联储的步伐慢慢步入加息轨道,日本央行最早在今年年底前启动间接性加息,欧元区最早于2019年进入加息周期。

朱海滨从劳动力市场、银行不良率、银行贷款意愿、国债期限利差以及企业利润率五个指标来判断,美国经济周期现仍处在下半场的中后期,离重新进入衰退还言之过早。从美国实际的利率水平来看,目前是负的0.4,通常在进入衰退前,美国的平均利率水平大概会到3%左右,因此,他认为美国离加息的终点还有相当长的距离。美国股市的调整只是暂时的,而不是一个见顶往下走的开始。也就是说,一季度的美股回调更多是一个市场情绪的调整,是波动力度回升带来的短期结果,不代表企业基本面恶化。因此,从今年的投资配置来讲,2018年股市仍然优于债市。

关于美元,朱海滨评论道,美元最近一年多的走势跟美国没太大关系,而是随着欧洲、日本的经济表现而变化。接下来美元怎么走,很大程度上决定于欧元区跟日本的表现,而此前判断欧元区在二季度可以回到3%的增长速度,日本也可以回到一个正的增长速度,从这个角度来判断,这轮美元的强势可能并不会维持太久。

理财市场由蓝海变红海 行业竞争加剧中国财富管理市场,在过去这十年间发展得非常快,之前不断有财富管理元年、家族办公室元年等等非常多的新词涌现,市场变化非常快。最近这个市场已经差不多接近瓶颈,如果说之前是一个蓝海,现在可能更多的是一个红海,也就是财富管理机构都必须努力地去提升各自的竞争力。

朱海滨介绍到,监管大环境收紧一方面是表明,表外或影子银行业务监管等规则已陆续出台,相信资管新规不会是最后一个,接下来还会有针对其他表外业务的监管规则进一步地出台;第二方面表明现有的监管规则在执行上可能也会比以前明显收紧。

一旦打破刚性兑付,无风险利率会进一步往下走,但是风险议价会明显上升,企业将面临融资难、融资贵的问题。关于资管新规,广发银行(上海)私人银行总经理华伟达补充道,资管新规的方向非常明确,其实就是想抓两个点:要降低和管理杠杆和打破金融乱象。

财富管理“生态圈”
本次大会上,中金公司财富管理部董事总经理李强分享了有趣的财富管理“生态圈”的概念。“对待客户就像养鱼一样的,财富管理行业这个大鱼缸就是一个生态系统。热带鱼最难养,养不好就养死了。实际上我们的客人就像鱼一样,也很娇嫩,很富贵,需要鱼缸、需要供氧、需要阳光等一系列配套的东西。如果没有配套体系,即使你有很美好的理想,也是不行的。”那么,我们想做业务,想把客户服务好,还想获得个人职业的发展和事业的成功,我们就需要团结起来,建立一个完整有效的生态圈,李强说。“在不同的体系里面,尤其是高净值人群逐渐意识到多元化服务的诉求,而他们本身的技术或者专业水平不足以提供支持时,他们就会对这个行业、对这个生态圈提出需求,这些东西组合起来就是一个生态圈的概念”。

家族财富传承应传承什么?李强强调家族财富最重要的是共享模式,“我强调共享模式,希望能够打造一个生态圈,整合资源,同时做家族客户定制服务。概括起来,我们的核心能力就是为超高净值的客户提供财富管理一揽子服务。”

招商银行上海分行张旭东说,提到财富传承,我们到底在传承什么呢。张旭东提到四样东西:第一样东西叫家财,很多的机构都把所有的关注点放在上面,因为它有商业利益;第二个就是家族,家族就是人,中国古代对家族族谱的传承非常高的;第三样东西叫家学,或者我们很多人把它称为家训,中国最有名的家族是孔氏家族,传承了两千多年;最后是家风。作为金融机构,在帮客户做家财、家族、家学、家风传承的过程中,需要看有没有专业队伍和顶层设计,文字合同与产品设计能不能把这些东西传承下去或者镶嵌进去,而不是简简单单的做家族信托的系列产品。这些做到了,才能到吸引到客户。
家族办公室受热捧
近年来,行业顾问、银行家以及大型机构纷纷表示了对家族办公室的追捧,另外还有一些投资者也在寻找这种自主性的财富管理机构。精品家族办公室,则更加聚焦,资源更丰富,提供的量身定制解决方案也更具灵活性,比如说涉及税收,合规性,还有所有权等的打包服务。据亚洲家族办公室协会主席罗孟君女士介绍,数字化对家族办公室带来的技术革新使得这个行业的服务更加智能,而且能实时调整和平衡产品组合。
鑫茂荣信财富在本次大会上荣膺奖项
大会现场获奖奖杯一览
在17日的全球资产配置
“海派”颁奖典礼上,鑫茂荣信财富荣膺“资产配置杰出贡献奖”,不仅体现了鑫茂荣信财富利用高科技赋能资产配置对行业作出的杰出贡献受到了高度认可,也表明公司的综合服务能力与品牌实力再次获得肯定。

鑫茂荣信财富的稳健发展得益于二十多年的实业根基,母公司天津鑫茂科技集团(简称鑫茂集团)以科技驱动发展的理念,为鑫茂荣信财富提供了战略指导。鑫茂集团是国内最早创立专业科技产业园模式的集团公司,成立26年来,积累了丰富的科技产业园投资经验和国家级孵化器运营经验。


“资产配置杰出贡献奖”
在峰会上,中金公司财富管理部董事总经理李强介绍了中金公司“一站式和个性化的服务理念”。同样,鑫茂荣信财富一直在利用现代科技手段和专业研究能力为高净值客户提供全方位、一站式、合理化的资产配置服务。鑫茂荣信财富以独立、公平、客观的筛选标准,与国内外知名基金公司、金融服务公司等达成合作,为高净值客户探寻优质投资机遇。

在大会致辞中,大中华区私人银行协会副主席Andrew
Lau表示,财富管理行业“专”很重要。这一点也与鑫茂荣信财富不谋而合,秉持专业为先的理念,鑫茂荣信财富打造了一支持有AFP(金融理财师)、CFP(国际金融理财师)专业资格证书,基金从业资格证书的精锐投资咨询顾问团队,通过专业人才为投资者提供优质服务。

未来,鑫茂荣信财富将秉承“科技驱动发展,百年基业长青”的经营理念,不忘初心,载誉前行,继续立足高净值人群需求,努力打造资产配置领域的百年老店。

鑫茂荣信财富荣膺“资产配置杰出贡献奖”
本次大会精彩图片集锦


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